Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns

Wer bei uns spielt, wird verifiziert. Das ist keine Formalität, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz der Curaçao eGaming Behörde (Lizenznummer 8048/JAZ2022-067). Auf dieser Seite erklären wir, welche Dokumente wir brauchen, wann wir sie anfordern und was passiert, wenn Sie nicht mitwirken.

Unser Kampf gegen Geldwäsche

Wir betreiben Tropisino Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2022-067 der Curaçao eGaming Behörde und unterliegen damit den Anti-Geldwäsche und Terrorismusfinanzierungs Vorschriften dieses Lizenzgebiets. Als Betreiber Tropisino Gaming N.V., seit 2012 im Geschäft, tragen wir die volle Verantwortung dafür, dass unsere Plattform nicht für illegale Geldströme missbraucht wird. Konkret bedeutet das: Wir identifizieren jeden Spieler, wir prüfen Herkunft und Plausibilität von Zahlungen und wir melden verdächtige Sachverhalte an die zuständige Finanzaufsicht.

DazuScreening gehört auch die regelmäßige Abgleichung unserer Kundendaten gegen Sanktionslisten und die Identifizierung politisch exponierter Personen. Verdächtige Muster, etwa Einzahlungen ohne erkennbares Spielinteresse oder kurz aufeinanderfolgende Ein und Auszahlungen ohne Spielaktivität, werden von unserem Compliance Team bewertet und dokumentiert. Diese Pflichten schränken Ihr Spielerlebnis im Normalfall nicht ein, sie schützen die Integrität der Plattform und damit auch Sie.

• Vollidentifikation jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Laufende Abgleichung mit Sanktionslisten und PEP Datenbanken
• Bewertung und Meldung ungewöhnlicher Transaktionsmuster
• Schulung aller Mitarbeiter in Geldwäscheprävention

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Stammdaten wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen öffentlich zugängliche Quellen. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung ist die vollständige KYC Prüfung Pflicht, inklusive Dokumentenvorlage. Zusätzlich führen wir erweiterte Prüfungen durch, sobald kumulierte Einzahlungen 2.000 EUR erreichen, sowie bei einzelnen Einzahlungen über 10.000 EUR.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Stammdaten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitäts und Adressprüfung
• Ab 2.000 EUR kumulierten Einzahlungen: erweiterte Überprüfung
• Ab 10.000 EUR pro Einzahlung oder ungewöhnlichem Verhalten: vertiefte Prüfung

Benötigte Dokumente

Für die Identifizierung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und vollständig abgelichtet ist. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Nebenkostenabrechnung, ein Versorgerbrief oder ein Kontoauszug, der nicht älter als drei Monate ist. Gehört die Zahlungsmethode Ihnen, weisen Sie das über ein Foto der verwendeten Karte, einen Screenshot Ihres E Wallet Kontos oder eine Walletadresse nach.

Der Verifizierungsprozess Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Spielerkontos hoch. Wir bearbeiten vollständige Einsendungen innerhalb von bis zu 48 Stunden. Unvollständige oder unleserliche Dokumente verlängern den Prozess, wir informieren Sie dann per E Mail über fehlende Unterlagen. Während der Prüfung bleibt Ihr Konto spielbar, nur Auszahlungen werden zurückgehalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

• 1. Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto
• 2. Fotografieren oder scannen Sie das Dokument vollständig, scharf und ohne Reflexionen
• 3. Laden Sie Identitätsnachweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis hoch
• 4. Wir prüfen die Unterlagen innerhalb von bis zu 48 Stunden
• 5. Sie erhalten das Ergebnis per E Mail, bei Rückfragen meldet sich unser Team

Schutz Ihrer Daten

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und lagern auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter unserer Compliance Abteilung können die Unterlagen einsehen. Wir geben Verifizierungsdaten nicht an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten verlangen dies. Nach Abschluss der Prüfung bleiben die Dokumente ausschließlich für gesetzliche Aufbewahrungszwecke gespeichert.

Warum wir Herkunftsnachweise anfordern

Ein Nachweis über die Herkunft der Mittel wird erforderlich, wenn eingezahlte Beträge in deutlichem Missverhältnis zu Ihrem bekannten Einkommens und Spielerprofil stehen, wenn kurzfristig hohe Summen bewegt werden oder wenn unser Monitoring Auffälligkeiten erkennt. Diese Anforderung ist kein Misstrauensvotum gegen Sie, sondern eine vorgeschriebene Vertiefung der Sorgfaltsprüfung bei erhöhtem Risiko.

Als Nachweis akzeptieren wir aktuelle Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus Selbstständigkeit oder den Verkauf von Vermögenswerten. Gehören Ihre Einzahlungen zu Kryptowährungen, können wir den Nachweis über die Herkunft der Coins verlangen, etwa über Exchange Auszüge. Alle eingereichten Unterlagen prüfen wir mit derselben Vertraulichkeit wie Ihre Identitätsdokumente.

• Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate
• Steuerbescheide oder Jahresabrechnungen
• Bankauszüge, aus denen die eingezahlten Beträge hervorgehen
• Bei Krypto: Herkunftsnachweis über Exchange Auszüge

Unsere Kontrolle Ihrer Transaktionen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring. Die Grundregel lautet: Ausgezahlt wird auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig auf diese Methoden. Auszahlungen unterhalb des Mindestbetrags von 25 EUR können wir nicht bearbeiten, Gebühren erheben wir dafür keine.

E Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden ausgezahlt, Karten und Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Werktage. Überschreiten Sie die Auszahlungsgrenzen, staffeln wir die Beträge auf Folgetage oder Folgemonate. Große Auszahlungen über 5.000 EUR prüfen wir vor der Freigabe manuell, dabei kann sich die Bearbeitung um die regulären 48 Stunden der Verifizierung verlängern.

Folgen fehlender Dokumente

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, stoppen wir Ihre Auszahlungen. Bleibt die Anforderung über einen Zeitraum von 30 Tagen unerfüllt, setzen wir das Konto vorläufig still, Einzahlungen sind dann nicht mehr möglich und laufende Spielsitzungen werden beendet. Guthaben auf dem Konto verfällt dadurch nicht, es bleibt so lange gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.

Stellen wir bei der Prüfung gefälschte Dokumente, fremde Identitäten oder Widersprüche fest, schließen wir das Konto endgültig, stornieren offene Auszahlungen und melden den Vorgang an die Lizenzbehörde. In solchen Behauptungen können wir auch die Rückzahlung von Einzahlungen verweigern, soweit gesetzlich zulässig. Stimmen Nachweise nicht mit Ihren Kontodaten überein, geben wir Ihnen vor einer Entscheidung die Gelegenheit zur Klarstellung über unseren Support, der rund um die Uhr erreichbar ist.

• Auszahlungsstopp ab Anforderung der Dokumente
• Kontostilllegung nach 30 Tagen ohne Mitwirkung
• Endgültige Schließung bei gefälschten Unterlagen oder Identitätsbetrug
• Meldung an die Curaçao eGaming Behörde bei schwerwiegenden Verstößen

Aufbewahrung Ihrer Verifizierungsdaten

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreiben die Anti-Geldwäsche Vorschriften unseres Lizenzgebiets vor, sie dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzlichen Gründe für eine längere Speicherung bestehen. Sie können jederzeit über unseren Support Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Tropisino Casino?

Wir bearbeiten vollständige Dokumenteneinsendungen innerhalb von bis zu 48 Stunden. Unleserliche oder unvollständige Unterlagen verlängern die Prüfung, in dem Fall fordern wir per E Mail fehlende Nachweise an.

Kann ich spielen, bevor die Verifizierung abgeschlossen ist?

Ja, Ihr Konto bleibt während der Prüfung spielbar. Nur Auszahlungen halten wir zurück, bis die vollständige KYC Prüfung abgeschlossen ist.

Muss ich für jede Auszahlung neue Dokumente einreichen?

Nein. Nach erfolgreicher Verifizierung gelten Ihre Dokumente dauerhaft. Neue Nachweise fordern wir nur bei abgelaufenen Ausweisdokumenten, geänderten Adressdaten oder Auffälligkeiten im Transaktionsmonitoring an.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?

Dann stoppen wir Ihre Auszahlungen. Nach 30 Tagen ohne Mitwirkung setzen wir das Konto vorläufig still. Ihr Guthaben verfällt dabei nicht, es wird nach vollständiger Verifizierung freigegeben.